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시그니처뱅크 Signature Bank / SBNY
시그니처 뱅크 Signature Bank / SBNY 나스닥 / 무슨회사 인가?
시그니처 은행/뉴욕은 풀서비스 상업은행입니다. 이 은행은 뉴욕 메트로폴리탄 지역 전체에 30개 이상의 개인 고객 사무소를 운영하고 있습니다. 당사의 사업부문은 상업 은행과 특수 금융을 포함되어 있습니다. 다양한 비즈니스 및 개인 은행 상품과 서비스를 제공하고있으며, 시그니처뱅크는 특수 금융 자회사인 Signature Financial LLC(Signature Financial LLC)는 장비 금융 및 리스 서비스를 제공하고있습니다.
이 은행의 자회사인 시그니처 증권 그룹 주식회사는 공인중개사 겸 투자자문사로 투자, 중개, 자산 관리 및 보험 상품과 서비스를 제공하고 있고, 업은행 부문은 상업용 부동산 대출, 상업용과 산업용 대출, 상업용 예금 수집 활동으로 사업이 구성되어 있습니다.
뉴욕시에 본사를 둔 시그니처 뱅크(SBNY)는 개인 소유 비즈니스 고객, 소유주 및 고위 관리자의 요구를 충족시키는 서비스를 잘해오고 있습니다. 자회사인 시그니처 증권그룹(주)을 통해 투자, 중개, 자산 관리, 보험 상품 및 서비스와 함께 다양한 비즈니스 및 개인 뱅킹 상품 및 서비스를 제공합니다. 이 주식은 지난 1년 동안 44.1%의 가격을 올렸으며, 현재까지 소폭 상승했습니다.
상장정보
상장일 : 2004-03-23
상장 주식숫자 : 62,731,911주
시가총액 : $19,870,332,809
최근 이슈?
연준은 인플레이션 상승에 대처하기 위해 올해 벤치마크 금리를 여러 차례 인상할 것으로 예상됩니다. 지역 은행들은 순이자마진으로 상당한 수익을 창출하고 있으며, 향후 금리 인상 으로 투자자들의 관심을 끌고 있습니다. 그러나 지역 은행들이 금리 인상의 혜택을 받는 것으로 알려져 있지만, 연준이 통화정책을 긴축하는 속도가 금융주에는 여러가지 영향을 줄 수 있습니다
금리가 가파르게 오른다는것은 은행에게 꼭 좋은것으로만 해석되긴 힘듭니다 금융서비스는 늘 매력적인 사업영역이지만, 항상 안전할거다라는 인식은 위험할 수 있는 시점입니다.
월스트리트가 내년부터 7번의 금리인상을 예상하고 있는중인데, 단기적인 시나리오는 금융주도 주가변동성이 심할 것으로 보입니다. 더욱이 지정학적 긴장이 고조되면서(지수악재) 시장에 변동성이 더 커지고 있습니다. SBNY의 높은 밸류에이션과 높은 안정적인 사업성을 가지고있는부분에서 의심치않지만, 다수 시장악재를 감안할 때, 우리는 주식에 투자하기 전에 연방 준비 제도 이사회의 통화 정책 피벗에 대한 정책 방향성을 기다리며 천천히 투자하는 것이 현명할 수 있다고 생각합니다.
재무제표 성장력은?
2021년 12월 31일에 종료된 4분기 SBNY의 순이익은 전년 대비 57.2% 증가한 2억 7,199만 달러를 기록했으며, EPS는 전년 대비 33.1% 증가한 4.34달러를 기록했습니다.
총 예금은 99억 8천만 달러의 비이자 부담 예금 성장을 포함하여 11.1% 증가한 1,061억 3천만 달러를 기록했습니다. 그리고 이 회사의 총 이자 수익은 전년 대비 24.1% 증가한 60631만 달러를 기록했다. 또한 대출금은 62억 8천만 달러를 기록했습니다.
SBNY의 47.07%의 당기순이익률은 업계 평균 30.25%보다 55.6% 높다. 또한 12.89%의 ROE는 업계 평균 12.83%보다 0.4% 높으며, ROA는 0.78%로 업계 평균 1.34%보다 42.1% 낮습니다. 그리고 1.45%의 CAPEX/Sales는 업계 평균 1.65%보다 12.1% 낮습니다.
2022년 분기 실적은?
시그니처 뱅크(NASDAQ:SBNY)는 1월 18일 화요일에 분기 실적 결과를 마지막으로 발표했습니다. 이 은행은 분기주당 4.34달러의 수익을 기록했으며, 톰슨 로이터의 컨센서스 추정치인 $3.97를 0.37달러로 상회했습니다. 시그니처 뱅크는 순마진이 39.74%, 자기자본수익률은 12.66%였고, 전년도 같은 기간 동안 이 회사는 $3.26 EPS를 벌었습니다.
드만 삭스 그룹은 시그니처 뱅크의 주식에 대한 목표 주가를 $387.00에서 $429.00로 상향 조정하고 1월 19일 수요일 연구 노트에서 주식을 "매수" 등급을 부여했습니다. 웰스 파고 & 회사는 시그니처 뱅크의 주식에 대한 목표 주가를 $400.00에서 $435.00로 상향 조정하고 1월 19일 수요일에 리서치 노트에서 주식을 "과체중" 등급을 부여했습니다.
스티븐스는 시그니처 뱅크의 주식에 대한 가격 목표를 $380.00에서 $415.00로 상향 조정하고 1월 19일 수요일 연구 보고서에서 회사에 "과체중" 등급을 부여했습니다. 나침반 포인트는 1월 18일 화요일 연구 보고서에서 시그니처 뱅크 주식에 대한 "매수" 등급을 반복했습니다. 마지막으로, 레이몬드 제임스는 시그니처 뱅크의 주식에 대한 가격 목표를 $440.00에서 $445.00로 상향 조정하고 2월 10일 목요일 연구 보고서에서 회사에 "강력한 매수" 등급을 부여했습니다. 14개의 주식 리서치 애널리스트가 주식을 매수 등급으로 평가했으며, 한 명은 주식에 강력한 매수 등급을 내렸습니다. MarketBeat.com 따르면, 주식은 현재 "구매"의 평균 등급과 $ 386.92의 컨센서스 가격 목표를 가지고 있습니다.
배당은 주나요?
시그니처뱅크는 최근 2 월 11 일 금요일에 지불 된 분기 배당금을 선언했습니다.
1월 28일 금요일 에 기록된 투자자들은 $0.56의 배당금을 받았습니다.
배당금 전일조일은 1월 27일 목요일이었습니다. 이는 연간 배당금 2.24달러와 수익률 0.64%를 나타냅니다. 시그니처뱅크의 배당금 지급비율(DPR)은 14.90%입니다.
늘어나는 기관투자자 투자비중.
CI Investments Inc.는 지난 분기 동안 278,159 주를 추가로 인수 한 후 현재 은행 주식의 362,905 주를 보유하고 있습니다 .
큐비스트 체계적인 전략 LLC는 2분기에 시그니처 뱅크의 지분을 51.9% 성장시켰습니다. Cubist 체계적인 전략 LLC는 지난 분기 동안 추가 7,734 주를 인수 한 후 $ 5,562,000 상당의 은행 주식의 22,642 주를 소유하고 있습니다.
미국 캐피탈 매니지먼트 LLC는 3분기에 시그니처 뱅크의 지분을 3.2% 상승시켰습니다. 미국 캐피탈 매니지먼트 LLC는 지난 분기에 1,858주를 추가로 매입한 후 현재 59,542주를 소유하고 있습니다.
TCW그룹은 3분기 30.7% 규모의 스시그니처뱅크 지분을 올렸다. TCW Group Inc.는 지난 분기에 34,387 주를 추가로 매입한 후 현재 은행 주식의 146,548주를 보유하고 있습니다.
마지막으로 센티바 캐피탈 LP는 3분기에 시그니처 뱅크의 지분을 168.1% 상승시켰습니다. Centiva Capital LP는 지난 분기에 2,205 주를 추가로 매입 한 후 $ 958,000 상당의 은행 주식의 3,517 주를 소유하고 있습니다. 주식의 93.32 %는 현재 기관 투자자와 헤지 펀드가 소유하고 있습니다.
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많은 금융사가 보유비중을 증가시키며, 장기투자하는만큼 회사가치는 계속 달라질것으로 예측됩니다, 지금은 지수악재를 잘 피해서 천천히 나눠 투자하는게 가장 중요한 시점으로 보여지네요
2022년6월1일 업데이트 - 1분기 실적발표
시그니처뱅크는 지난 4 월 19 일 화요일에 수익 결과를 발표했습니다. 은행은 분기 동안 주당 5.30 달러의 수익을 보고하여 애널리스트의 컨센서스 추정치인 4.31 달러를 0.99 달러로 상회했습니다.
회사는 이번분기 동안 $ 607.96 백만의 매출을 올렸으며 컨센서스 추정치인 $ 608.85에 비슷한 수치를 기록했습니다 시그니처 뱅크의 순이익률은 43.29%, 자기자본수익률은 13.97%였으며. 작년 같은 분기 동안이 회사는 주당 3.24 달러의 수익을 올렸습니다.
경기침체로 간다는 분위기가 형성되어, 금융주가 같이 조정은 받고있지만, 어느정도 증시가 안정기에 접어들게되면 금리인상 수혜주는 금융주+은행주가 될것이므로 주가가 빠르게 다시 올라가는 시점이 올겁니다 다만, 대부분의 미국 CEO들이 예측하고있듯, 인플레이션을 잡으려할때는 경기침체가 동반될 수 밖에없는 현실이긴 합니다. 1~2년은 박스권이나 하락을 염두해두고 천천히 평단관리 하셔야할것 같네요 실제 재무개선이 이뤄지는지 보고, 증시반등과 함께 시세가 크게 분출될 가능성이 높아질겁니다.
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