도이치은행
Deutsche Bank AG / DB 도이치은행
도이치뱅크는 무슨기업?
도이치은행 Deutsche Bank AG (독일의 은행)
도이체방크는 독일 베를린에 있는 외환 거래 전문은행으로 1870년 설립되었다. 최초의 자국 내 지사는 1871년 브레멘, 1872년 함부르크에 개설되었다. 해외 지사는 1872년 상하이, 1873년 런던에 문을 열었었습니다. 설립 초기에도 불구하고 북미와 남미, 아시아, 터키에 투자를 시작했다. 1888년 미국의 북태평양 철도사업, 이라크 바그다드의 철도사업에 진출했던 경력이있죠 1879년 독일의 철강회사인 크루프(Krupp)에 투자했고, 화학회사인 바이엘을 베를린 주식시장에 진출하였으며, 1890년대 중반부터 사업 확장기를 맞이하여 공격적인 투자와 사업확장을 하였습니다. 그렇게 성장하다가 마침내 독일의 국내 은행들을 인수하면서 1886년 프랑크푸르트 지점, 1892년 뮌헨 지점, 1901년 드레스덴과 라이프치히 지점도 추가로 개설하여 큰 은행이 되어가게 되었습니다.
역사가깊은 은행인만큼, 안타까운 과거도 많습니다 세계 최대 규모를 자랑하던 도이체방크는 제1차 세계대전 기간 중 대부분의 해외자산을 상실했던적이 있었죠 또한 히틀러가 집권한 1933~1945년 동안 도이체방크는 세 명의 유태인 이사를 해임했다. 이 기간 중에 도이체방크는 유태인 소유의 363개 사업체를 인도유럽어족의 아리안 계열로 강제 전환시켰던적도 있는 기업입니다.
지금의 도이치은행은 자회사의 은행 및 지주 회사입니다. 당사는 개인, 기업체 및 기관 고객에게 다양한 투자, 금융 및 관련 제품 및 서비스를 제공합니다.
6 개 부서를 통해 운영됩니다 : 글로벌 마켓 (Global Markets) : 기관 및 기업 고객에게 거래 및 헤징 서비스를 포함한 금융 상품을 제공합니다.
기업 은행 및 투자 은행 업무는 상업 은행, 기업 금융 및 거래 은행 업무 기능을 통합합니다.
개인, 상업 및 뱅킹 클라이언트는 자산 관리 솔루션뿐만 아니라 개인 및 상업용 뱅킹 기능을 결합합니다.
Deutsche Asset Management는 투자 전략이 능동적 및 수동적 전략과 주식, 채권, 부동산 및 지속 가능한 투자를 포함한 다양한 자산 군에 걸쳐 있습니다. Postbank는 소매, 비즈니스 및 기업 고객 및 비 핵심 운영 단위를위한 독일 금융 서비스 제공 업체입니다.
상장정보
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상장일
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2001-10-03
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상장주식수
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2,066,773,131
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시가총액
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$21,184,424,593
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최근 이슈?
도이치뱅크는 부실채권, 부실담보물권이 엄청나게 쌓여있는 금융주입니다 그렇다보니 주가도 오랜시간 우하향해오고 있고, 재무제표도 날이갈수록 위험함이 감지 되어가는중입니다.
최근 미국이 대량의 유동성공급을하면서 회사가 숨쉴수있는 시간을 벌었지만, 금리인상이 감행되면 다시 빠르게 회사는 어려워질겁니다, 이슈는 부실한 계약건이 많기떄문에 자금회수가 잘 안될뿐더러, 금리가 올라가면서 이자가 증가하게되면 연체 및 파산하는 고객이 증가할 가능성이 높기때문입니다.
많은 부자들이 이 회사를 살려보려고 노력했으나, 저금리시대가 낳은 희대의 부실한 걸작기업이 되어버렸습니다.
구조조정으로 살아남은 기업??
도이치뱅크는 주기적으로 대규모 구조조정을 감행하면서 비용절감에 노력하고있습니다
물론 그게 성장가능한 회사로 바꿔주진 못했죠, 그래도 어느정도는 유지될 수 있도록 바꿔나간건 사실입니다 그렇게라도 안했다면 이미 없어진 회사였을겁니다.
대규모적자를 내면서 전체직원 30%를 구조조정하였고 어느정도 회사는 버티고는 있는중이나 , 얼마나 더 지속될 수 있을지는 많은 투자자에게 계속 의문점으로 작용하고 있습니다.
도이치뱅크는 5경~7경이나 되는 파생상품을 운영하고있는데, 거의 거래가 되지않는 부실한 상품입니다
파산하지않고 지금까지 유동성공급 및 구조조정으로 어떻게든 버텨왔으나, 미국이 정책을 바꾸게되면 회사가 빠르게 다시 나빠질 가능성이 높습니다
지금 집중해야하는 이슈?
미국이 앞으로 금리인상에 들어가게되면 금융주가 다 수혜를 받을것으로 예측하고있으나, 그건 아주 단순하고 기초적인 생각입니다 저금리 시대가 오래되면서 대다수 기업들은 공격적인 투자를 많이하였고, 부채규모가 엄청 거대합니다 현금은없는데 대출만으로 사업을 키워온 기업들은 금리인상시 굉장히 위험해지게 됩니다
만약 그게 금융주, 은행주에도 해당된다면 리먼사태처럼 줄파산, 줄연체로 이어질 수 있고 그렇게되면 주가는 엄청 요동칠 수 있습니다
지금은 인플레이션으로 경제에 굉장히 악영향을 받는중인데, 파월이 1년정도 버틸 계획을 가지고있는것같고, 문제는 1년뒤에 지수가 반등해서 다시 오를 수 있는가? 입니다
인플레이션을 버티는데만 1년, 이후 다시 회복기 + 유동성공급을 하려면 금리를 낮춰야하는데 엄청오른 자산가치를 노동가치와 적절하게 조절할 수 있을지가 확신이 서지않고 있습니다.
지금은 금융주도 대비하며 수직금리인상에 대해서 경계해야하는 타이밍이고, 기업이나 가정도 부채상환에 미리 노력해야하는 시기로 보여집니다.
2022년6월7일 - 업데이트 / 도이치뱅크 1분기 실적발표
도이치뱅크가 1분기 실적발표를하였습니다 , 순이익 10억6000만 유로 (약11억2000만 달러네요)
7분기 연속흑자 행진을 이어가는중이며, 2012년이후 최대 흑자행진을 만들었습니다. 2014년 이후 분기기준으로는 최고 수익률을 달성했습니다.
투자자들은 은행이 올해 금리인상 등 긴축정책속에서도 유형자산이 8%정도의 수익성일 달성할 수 있을지 불안했으나, 은행들은 달성할 수 있다고 강조하는 중입니다.
도이치뱅크는 10년동안 90억유로이상의 손실을 보았었는데, 금융 시스템이 워낙 규모가 크다보니 뭔가 일이 터질때마다 전세계 중앙은행들로부터 감독을 많이 받고 있습니다. 그렇다보니 각종 법규제에 힘든 사업성을 가지고있는데, 이번에 실적이 잘나와서 다행이네요
최근 도이치뱅크는 경기상황에 대하여 예의주시하고있으며, 시장분석 보고서를 자주 쓰는중이고, 많은 전문가들은 그 자료를 많이 인용하고 있습니다.
비즈니스인사이더는 도이치뱅크의 최근 보고서를 인용, “기업이익 감소가 고용 증가세 둔화와 내수 부진으로 이어지면서 경기위축 현상이 나타나고 있지만 이를 경기침체 징조로 보는 것은 무리”라고 지적했다. 경기둔화 우려가 지나치게 과장됐다는 반론이다. 기업이익률이 떨어지지만 여전히 과거 평균을 훨씬 웃돌고 있다며 경기침체 공포가 과장됐다고 반박했다.
또 1분기 성장률이 당초 기대에는 한참 못 미쳤지만 2분기 반등과 함께 일자리 증가세도 회복될 것이라고 전망했다. 애틀랜타연방은행의 경제성장률 실시간 측정모델인 ‘GDP 나우(Now)’도 2분기 성장률을 2.8%로 전망했다.
위 와같이, 고용지표 + 인플레이션 + 원자재이슈 + 러시아-우크라이나 전쟁 + 미금리인상 + 소비율 등 많은 자료를 체계적으로 정리하여 많은 투자자들에게 보고서를 나눠주고있습니다 글을 읽다보면 현 상황에 굉장히 집중하는 태도가 보여지는데, 그만큼 도이치뱅크 자체적으로도 이 상황을 집중적으로 분석하고 잘 이겨내려고하는중이니, 금융주 수혜주로 집중받을때를 기다려보는것도 좋은 방법으로 보여집니다.
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